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Les montants des virements considérés comme suspects par les banques sont nommés
Il existe un certain nombre de critères selon lesquels les banques peuvent classer les transferts de fonds comme suspects.
Comme l'expliquent les experts, les lois anti-blanchiment d'argent exigent que toutes les banques russes surveillent tous les transferts de fonds dépassant 600 000 roubles. Dans le même temps, les organismes financiers doivent également prêter attention aux transactions de débit et de crédit de fonds dépassant 100 000 roubles par jour ou 1 million de roubles par mois.
Outre les recommandations pertinentes de la Banque centrale de la Fédération de Russie, toutes les banques commerciales peuvent établir en privé leurs propres signes de transactions suspectes. Cela signifie que les transferts d'une valeur inférieure à 100 000 roubles par jour peuvent être considérés comme douteux, a prévenu l'analyste Erya Bochkina.
En outre, les citoyens doivent comprendre que le montant du transfert n'est pas le seul signal pouvant amener les banques à qualifier une transaction financière de suspecte. Les institutions financières prennent également en compte d’autres paramètres. Les banques s’intéresseront donc aux clients qui envoient ou reçoivent plus de 30 virements par jour.
De plus, les particuliers ayant plus de 10 destinataires par jour et/ou plus de 50 par mois, ainsi que ceux qui envoient trop rapidement les fonds nouvellement reçus (moins d'une minute entre le dépôt et le transfert), seront également soumis à un contrôle particulier.
Les institutions financières font également attention à la carte vers laquelle le virement est effectué. Par conséquent, on peut soupçonner des transferts à partir de cartes qui ne paient pas le logement et les services communaux, les communications mobiles et autres services ménagers.
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