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Los 3 principales esquemas de fraude telefónico actuales nombrados
VTB nombró los tres esquemas de fraude telefónico más comunes, que representan hasta el 80% de todos los incidentes de enero a octubre de 2024.
En la mayoría de los casos, los atacantes se presentaron como falsos empleados de bancos y operadores de telecomunicaciones; en el segundo, supuestamente provenían de agencias gubernamentales; Otro plan incluye ingresos por inversiones virtuales y actividad secundaria en línea. Nikita Chugunov, vicepresidente senior y jefe del departamento de negocios digitales de VTB, habló sobre esto en vísperas de FINOPOLIS 2024.
Los estafadores se hacen pasar por empleados bancarios, operadores de telecomunicaciones o funcionarios gubernamentales. De esta manera, utilizan códigos SMS secretos para atraer a los consumidores para que confirmen sus actividades en línea, instalen malware en sus teléfonos inteligentes o los engañen para que hagan clic en enlaces de phishing. Al obtener acceso a sus cuentas personales, los estafadores pueden emitir productos de crédito y retirar dinero de sus tarjetas y cuentas.
En otros escenarios, a los clientes se les ofrecen ingresos a través de inversiones ficticias, actividades paralelas en línea e incluso compras de divisas. Los atacantes prometen ganar dinero rápido provocando un fuerte aumento del valor de las inversiones o de las acciones de las empresas. Los clientes primero transfieren pequeñas cantidades a cuentas de terceros, verifican las ganancias y luego aumentan sus inversiones, incluidos los fondos de préstamos. Tan pronto como se recibe el dinero, el estafador desaparece.
Según los expertos, este año los estafadores se han vuelto más activos en la manipulación de las víctimas utilizando información personal. Los esquemas de fraude se seleccionan teniendo en cuenta la edad del cliente, su estatus social, su estatus y los productos bancarios emitidos. Los atacantes lo “atraen” con un truco probado. Por ejemplo, prometer ingresos rápidos o aplicar presión psicológica exigiendo medidas urgentes para restablecer el acceso a los servicios.
El retrato del defraudador en el mercado está cambiando. Cada vez más, hablamos de profesionales capacitados y con conocimientos financieros, que conocen bien la psicología humana y saben cómo presionar a sus interlocutores en el momento adecuado. Aproximadamente el 85% de las víctimas transfirieron dinero de forma independiente a cuentas desconocidas, retiraron efectivo y lo transfirieron a personas desconocidas y también compartieron información personal. Como dice el buen refrán: “Confía pero verifica”, siempre debes ser crítico y recordar que hablar con extraños puede costarte dinero.
Los estafadores realizaron la mayoría de las llamadas este año a través de comunicaciones móviles (67%). Al mismo tiempo, durante las horas pico de julio y agosto esta cifra alcanzó el 89%. El 33% restante de las llamadas fraudulentas se realizan a través de mensajería instantánea.