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Las cuentas fraudulentas pasarán a la lista negra en una hora. ¿Cómo ayudará esta medida en la lucha contra los estafadores?
"Para evitar transacciones sospechosas, los bancos rusos han fijado un plazo para que las entidades de crédito introduzcan en sus propios sistemas los datos sobre los delincuentes obtenidos de la base de datos del regulador. Esto reducirá el número de nuevas transferencias a las cuentas de los estafadores". Se informaron los servicios del banco central.
Como preparación, el banco central ha fijado un plazo de dos horas para los grandes bancos a partir del 22 de noviembre.
Ahora también se exige a los bancos que proporcionen información más precisa sobre posibles transacciones fraudulentas, incluso a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. En particular, los banqueros deben determinar por sí mismos si una transacción se completó sin el consentimiento voluntario del cliente. Dentro del día hábil siguiente a esto, el banco deberá responder al Banco Central si reconoce la transferencia como fraudulenta. Esto ayudará a la policía en su investigación.
Como explicó el analista de Finam FG Igor Dodonov a Rossiyskaya Gazeta, esta medida debería ser eficaz, ya que reduce la probabilidad de que las víctimas de los estafadores tengan tiempo de transferir dinero a sus cuentas. El experto recordó: “Si el dinero se hubiera transferido a una cuenta en la base de datos del Banco Central, la víctima del estafador habría podido recuperar el dinero”.
Según Dodonov, los defraudadores suelen elegir bancos pequeños. Esto se debe a que los bancos más grandes pueden instalar sistemas antifraude más costosos y eficaces, y es menos probable que las actividades fraudulentas tengan éxito.
La lenta actividad de varios bancos ha reducido la eficacia del trabajo del Banco Central en la creación y llenado de una base de datos de casos e intentos de transferencia de fondos por parte de estafadores, dijo Petr Shcherbachenko, profesor asociado de la Universidad Financiera del Gobierno de la Federación Rusa. .
“La introducción de nuevas medidas en el ámbito de la seguridad y la protección de las personas exige costes adicionales por parte del banco y la organización de este trabajo no se desarrolla sin problemas en todas partes. Los bancos rusos han dado una señal clara de que responderán a las transferencias que se produzcan sin remesas. El consentimiento voluntario de los clientes es una prioridad absoluta para todo banco”, afirmó.
La cantidad total robada por los estafadores a los rusos en el segundo trimestre de 2024 fue de 4,8 mil millones de rublos.
Cuanto más rápido el Ministerio del Interior y los propios bancos transmitan información sobre las actividades de los estafadores al Banco Central, más rápido se repondrá la "lista negra" y más rápido se bloquearán las cuentas de los delincuentes en todo el sistema bancario ruso. El experto añadió:
“Después de depurar este mecanismo, los estafadores tendrán que cambiar de cuenta con más frecuencia y atraer a más estafadores. En otras palabras, es un cuentagotas que entrega su tarjeta bancaria al estafador. Actualmente se están discutiendo medidas separadas que ayudarán a disuadir a las personas de colaborar con estafadores. "Podemos esperar efectos significativos", subrayó.
Un cuentagotas o cuentagotas es una persona que utiliza una cuenta bancaria u otros datos para recibir dinero transferido a su cuenta por un estafador como parte de un plan criminal. El atacante cubre sus huellas con un gotero.
“A menudo sucede que los jóvenes se involucran en delitos y sus cuentas se bloquean más rápidamente”, concluye Piotr Shcherbachenko.