Betrügerische Konten werden innerhalb einer Stunde auf die schwarze Liste gesetzt. Wie wird diese Maßnahme im Kampf gegen Betrüger helfen?

„Um verdächtige Transaktionen zu verhindern, haben russische Banken den Kreditinstituten eine Frist gesetzt, um Daten über Kriminelle, die sie aus der Datenbank der Regulierungsbehörde erhalten haben, in ihre eigenen Systeme einzugeben. Dadurch wird die Zahl neuer Überweisungen auf die Konten von Betrügern reduziert.“ Die Dienste der Zentralbank wurden gemeldet.

Zur Vorbereitung darauf hat die Zentralbank Großbanken ab dem 22. November eine zweistündige Frist gesetzt.

Banken sind nun auch verpflichtet, genauere Informationen über mögliche betrügerische Transaktionen bereitzustellen, auch an Strafverfolgungsbehörden. Insbesondere müssen Banker selbst feststellen, ob eine Transaktion ohne die freiwillige Zustimmung des Kunden durchgeführt wurde. Innerhalb eines Werktages danach muss die Bank der Zentralbank antworten, ob sie die Überweisung als betrügerisch anerkennt. Dies wird der Polizei bei ihren Ermittlungen helfen.

Wie Finam FG-Analyst Igor Dodonov gegenüber Rossiyskaya Gazeta erklärte, sollte diese Maßnahme wirksam sein, da sie die Wahrscheinlichkeit verringert, dass Opfer von Betrügern Zeit haben, Geld auf ihre Konten zu überweisen. Der Experte erinnerte sich: „Wäre das Geld auf ein Konto in der Datenbank der Zentralbank überwiesen worden, hätte das Opfer des Betrügers das Geld zurückbekommen können.“

Laut Dodonov entscheiden sich Betrüger häufig für kleine Banken. Dies liegt daran, dass größere Banken teurere und wirksamere Betrugsbekämpfungssysteme installieren können und betrügerische Aktivitäten weniger Erfolg haben.

Die träge Tätigkeit einer Reihe von Banken habe die Wirksamkeit der Arbeit der Zentralbank bei der Erstellung und Befüllung einer Datenbank mit Fällen und Überweisungsversuchen von Betrügern verringert, sagte Petr Schtscherbachenko, außerordentlicher Professor an der Finanzuniversität der Regierung der Russischen Föderation .

„Die Einführung neuer Maßnahmen im Bereich Sicherheit und Personenschutz erfordert von der Bank zusätzliche Kosten, und die Organisation dieser Arbeiten verläuft nicht überall reibungslos. Russische Banken haben ein klares Signal gegeben, dass sie auf Überweisungen reagieren werden, die ohne Rücküberweisungen erfolgen. Die freiwillige Einwilligung der Kunden hat für jede Bank oberste Priorität“, sagte er.

Der Gesamtbetrag, den Betrüger den Russen im zweiten Quartal 2024 gestohlen haben, betrug 4,8 Milliarden Rubel.

Je schneller das Innenministerium und die Banken selbst Informationen über die Aktivitäten von Betrügern an die Zentralbank übermitteln, desto schneller wird die „schwarze Liste“ aufgefüllt und desto schneller werden die Konten von Kriminellen im gesamten russischen Bankensystem gesperrt. Der Experte fügte hinzu:

„Nach der Fehlerbehebung dieses Mechanismus müssen Betrüger häufiger ihr Konto wechseln und mehr Betrüger anlocken. Mit anderen Worten handelt es sich um einen Betrüger, der Ihre Bankkarte an den Betrüger weitergibt. Derzeit werden gesonderte Maßnahmen diskutiert, die dazu beitragen sollen, Menschen von der Zusammenarbeit mit Betrügern abzubringen. „Wir können mit erheblichen Auswirkungen rechnen“, betonte er.

Ein Dropper oder Dropper ist eine Person, die ein Bankkonto oder andere Daten verwendet, um Geld zu erhalten, das von einem Betrüger im Rahmen eines kriminellen Plans auf sein Konto überwiesen wird. Der Angreifer verwischt seine Spuren mit einer Pipette.

„Es kommt oft vor, dass junge Menschen in Straftaten verwickelt sind und ihre Konten umso schneller gesperrt werden“, schließt Pjotr ​​Schtscherbatschenko.

Quelle: Российская Газета: издание Правительства РФ