Fałszywe konta zostaną umieszczone na czarnej liście w ciągu godziny. W jaki sposób to rozwiązanie pomoże w walce z oszustami?

„Aby zapobiec podejrzanym transakcjom, rosyjskie banki wyznaczyły instytucjom kredytowym termin wprowadzania do swoich systemów danych o przestępcach uzyskanych z bazy organu regulacyjnego. Zmniejszy to liczbę nowych przelewów na konta oszustów”. Poinformowano o usługach banku centralnego.

Przygotowując się do tego, bank centralny wyznaczył dla dużych banków dwugodzinny termin od 22 listopada.

Banki są teraz również zobowiązane do przekazywania dokładniejszych informacji na temat ewentualnych nieuczciwych transakcji, w tym organom ścigania. W szczególności bankierzy muszą sami ustalić, czy transakcja została zrealizowana bez dobrowolnej zgody klienta. Następnie w ciągu jednego dnia roboczego bank musi odpowiedzieć Bankowi Centralnemu, czy uznaje przelew za fałszywy. Pomoże to policji w dochodzeniu.

Jak wyjaśnił Rossijskiej Gazecie analityk Finam FG Igor Dodonow, rozwiązanie to powinno być skuteczne, ponieważ zmniejsza prawdopodobieństwo, że ofiary oszustów zdążą przelać pieniądze na swoje konta. Ekspert wspomina: „Gdyby pieniądze zostały przelane na konto w bazie Banku Centralnego, ofiara oszusta mogłaby je odzyskać”.

Według Dodonova oszuści często wybierają małe banki. Dzieje się tak dlatego, że większe banki są w stanie zainstalować droższe i skuteczniejsze systemy zwalczania nadużyć finansowych, a oszukańcze działania mają mniejszą szansę powodzenia.

Słaba działalność szeregu banków zmniejszyła efektywność pracy Banku Centralnego w tworzeniu i uzupełnianiu bazy danych przypadków i prób transferu środków przez oszustów – powiedział Petr Szczerbachenko, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu Finansowego przy Rządzie Federacji Rosyjskiej .

„Wprowadzenie nowych rozwiązań z zakresu bezpieczeństwa i ochrony ludzi wymaga od banku dodatkowych kosztów, a organizacja tych prac nie wszędzie przebiega sprawnie. Rosyjskie banki dały wyraźny sygnał, że zareagują na przelewy realizowane bez przekazów pieniężnych. Dobrowolna zgoda klientów jest dla każdego banku priorytetem” – powiedział.

Łączna kwota skradziona Rosjanom przez oszustów w drugim kwartale 2024 roku wyniosła 4,8 miliarda rubli.

Im szybciej Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i same banki przekażą Bankowi Centralnemu informacje o działalności oszustów, tym szybciej „czarna lista” zostanie uzupełniona i tym szybciej zostaną zablokowane konta przestępców w całym rosyjskim systemie bankowym. Ekspert dodał:

„Po debugowaniu tego mechanizmu oszuści będą musieli częściej zmieniać konta i przyciągać więcej oszustów. Innymi słowy, jest to dropper, który przekazuje oszustowi Twoją kartę bankową. Obecnie trwają dyskusje nad odrębnymi środkami, które pomogą odwieść ludzi od współpracy z oszustami. „Możemy spodziewać się znaczących efektów” – podkreślił.

Dropper lub dropper to osoba fizyczna, która korzysta z konta bankowego lub innych danych w celu otrzymania pieniędzy przesłanych na jego konto przez oszusta w ramach programu przestępczego. Napastnik zaciera ślady za pomocą zakraplacza.

„Często zdarza się, że młodzi ludzie wplątują się w przestępstwa i im szybciej ich konta są blokowane”, podsumowuje Piotr Szczerbaczenko.

Źródło: Российская Газета: издание Правительства РФ