Все новости
Мошеннические счета будут вносить в "черные списки" в течение часа. Чем эта мера поможет в борьбе с аферистами?
"Для предотвращения подозрительных операций российские банки установили срок для кредитных организаций по внесению в собственные системы данных о преступниках, полученных из базы данных регулятора. Это позволит снизить количество новых переводов на счета мошенников". Сообщалось об услугах центробанка.
Готовясь к этому, центральный банк установил двухчасовой срок для крупных банков с 22 ноября.
Банки также теперь обязаны предоставлять более точную информацию о возможных мошеннических операциях, в том числе правоохранительным органам. В частности, банкиры должны сами определить, была ли сделка совершена без добровольного согласия клиента. В течение одного рабочего дня после этого банк должен ответить ЦБ, признает ли он перевод мошенническим. Это поможет полиции в расследовании.
Как пояснил "Российской газете" аналитик ФГ "Финам" Игорь Додонов, эта мера должна быть эффективной, поскольку снижает вероятность того, что жертвы мошенников успеют перевести деньги на свои счета. Эксперт напомнил: «Если бы деньги были переведены на счет в базе данных Центробанка, жертва мошенника смогла бы получить деньги обратно».
По словам Додонова, мошенники чаще выбирают мелкие банки. Это связано с тем, что более крупные банки имеют возможность установить более дорогие и эффективные системы борьбы с мошенничеством, а мошеннические действия с меньшей вероятностью увенчаются успехом.
Вялая деятельность ряда банков снизила эффективность работы ЦБ по созданию и наполнению базы данных о случаях и попытках перевода средств мошенниками, заявил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко .
«Внедрение новых мер в сфере безопасности и защиты человека требует от банка дополнительных затрат, и не везде организация этой работы проходит гладко. Российские банки дали четкий сигнал, что будут реагировать на переводы, происходящие без денежных переводов. Добровольное согласие клиентов является главным приоритетом для каждого банка», — сказал он.
Общая сумма, украденная мошенниками у россиян во втором квартале 2024 года, составила 4,8 млрд рублей.
Чем быстрее МВД и сами банки передадут информацию о деятельности мошенников в ЦБ, тем быстрее будет пополняться «черный список» и тем быстрее будут блокироваться счета преступников во всей банковской системе России. Эксперт добавил:
«После отладки этого механизма мошенникам придется чаще менять аккаунты и привлекать больше мошенников. Другими словами, это дроппер, который передает вашу банковскую карту мошеннику. Сейчас обсуждаются отдельные меры, которые помогут отговорить людей от сотрудничества с мошенниками. "Можно ожидать значительных эффектов", - подчеркнул он.
Дроппер или дроппер — физическое лицо, которое использует банковский счет или другие реквизиты для получения денег, переведенных на его счет мошенником в рамках преступной схемы. Злоумышленник заметает следы с помощью дроппера.
«Часто бывает, что в криминале замешаны молодые люди, и тем быстрее их аккаунты блокируют», — заключает Петр Щербаченко.