Les comptes frauduleux seront mis sur liste noire dans un délai d'une heure. En quoi cette mesure contribuera-t-elle à lutter contre les fraudeurs ?

"Pour prévenir les transactions suspectes, les banques russes ont fixé un délai aux établissements de crédit pour saisir dans leurs propres systèmes les données sur les criminels obtenues à partir de la base de données du régulateur. Cela réduira le nombre de nouveaux transferts vers les comptes des fraudeurs." Les services de la banque centrale ont été signalés.

En prévision de cela, la banque centrale a fixé un délai de deux heures pour les grandes banques à partir du 22 novembre.

Les banques sont également désormais tenues de fournir des informations plus précises sur d’éventuelles transactions frauduleuses, y compris aux forces de l’ordre. Les banquiers doivent notamment déterminer eux-mêmes si une transaction a été réalisée sans le consentement volontaire du client. Dans un délai d'un jour ouvrable après cela, la banque doit répondre à la Banque centrale si elle reconnaît le transfert comme frauduleux. Cela aidera la police dans son enquête.

Comme l'a expliqué à Rossiyskaya Gazeta Igor Dodonov, analyste de Finam FG, cette mesure devrait être efficace, car elle réduit la probabilité que les victimes de fraudeurs aient le temps de transférer de l'argent sur leurs comptes. L'expert a rappelé : "Si l'argent avait été transféré sur un compte dans la base de données de la Banque centrale, la victime du fraudeur aurait pu récupérer l'argent."

Selon Dodonov, les fraudeurs choisissent souvent les petites banques. En effet, les grandes banques sont en mesure d’installer des systèmes antifraude plus coûteux et plus efficaces, et les activités frauduleuses ont moins de chances de réussir.

La lenteur d'activité d'un certain nombre de banques a réduit l'efficacité du travail de la Banque centrale dans la création et le remplissage d'une base de données des cas et des tentatives de transfert de fonds par des fraudeurs, a déclaré Petr Shcherbachenko, professeur agrégé à l'Université financière du gouvernement de la Fédération de Russie. .

« L'introduction de nouvelles mesures dans le domaine de la sécurité et de la protection des personnes nécessite des coûts supplémentaires de la part de la banque, et l'organisation de ces travaux ne se déroule pas partout sans heurts. Les banques russes ont clairement indiqué qu’elles réagiraient aux transferts effectués sans envois de fonds. Le consentement volontaire des clients est une priorité absolue pour chaque banque », a-t-il déclaré.

Le montant total volé par les escrocs aux Russes au deuxième trimestre 2024 s'élevait à 4,8 milliards de roubles.

Plus vite le ministère de l'Intérieur et les banques elles-mêmes transmettront des informations sur les activités des fraudeurs à la Banque centrale, plus vite la « liste noire » sera reconstituée et plus vite les comptes des criminels dans l'ensemble du système bancaire russe seront bloqués. L'expert a ajouté :

« Après avoir débogué ce mécanisme, les escrocs devront changer de compte plus souvent et attirer davantage d’escrocs. Autrement dit, il s’agit d’un compte-gouttes qui remet votre carte bancaire à l’arnaqueur. Des mesures distinctes sont actuellement en cours de discussion pour contribuer à dissuader les personnes de collaborer avec des fraudeurs. "Nous pouvons nous attendre à des effets significatifs", a-t-il souligné.

Un compte-gouttes ou compte-gouttes est une personne qui utilise un compte bancaire ou d'autres informations pour recevoir de l'argent transféré sur son compte par un fraudeur dans le cadre d'un stratagème criminel. L'attaquant brouille les traces à l'aide d'un compte-gouttes.

"Il arrive souvent que des jeunes soient impliqués dans des délits, et plus vite leurs comptes sont bloqués", conclut Piotr Shcherbachenko.

Источник: Российская Газета: издание Правительства РФ