Wszystkie nowości
Podawane są kwoty przelewów, które banki uznają za podejrzane
Istnieje wiele kryteriów, według których banki mogą klasyfikować transfery środków jako podejrzane.
Jak wyjaśnili eksperci, przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy nakładają na wszystkie rosyjskie banki obowiązek monitorowania wszelkich transferów środków przekraczających 600 tysięcy rubli. Jednocześnie organizacje finansowe powinny również zwracać uwagę na transakcje obciążające i uznające środki przekraczające 100 000 rubli dziennie lub 1 milion rubli miesięcznie.
Oprócz odpowiednich zaleceń Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej wszystkie banki komercyjne mogą prywatnie ustalać własne oznaki podejrzanych transakcji. Oznacza to, że transfery o wartości mniejszej niż 100 tys. rubli dziennie można uznać za wątpliwe, ostrzega analityk Erya Bochkina.
Ponadto obywatele powinni zrozumieć, że kwota przelewu nie jest jedynym sygnałem, który może skłonić banki do zaklasyfikowania transakcji finansowej jako podejrzanej. Instytucje finansowe biorą pod uwagę także inne parametry. Dlatego banki będą zainteresowane klientami, którzy wysyłają lub odbierają powyżej 30 przelewów dziennie.
Dodatkowo szczególnej kontroli zostaną poddane także osoby posiadające więcej niż 10 odbiorców dziennie i/lub więcej niż 50 miesięcznie, a także te, które wysyłają nowo otrzymane środki zbyt szybko (mniej niż minuta od wpłaty do przelewu).
Instytucje finansowe zwracają także uwagę na kartę, na którą dokonywany jest przelew. Można zatem podejrzewać przelewy z kart, które nie płacą za mieszkanie i usługi komunalne, łączność komórkową i inne usługi domowe.
СМИ: командующий КСИР, о гибели которого сообщали на Западе, появился на публике
Współwłaściciel Coyote Ugly został ranny w wyniku eksplozji samochodu w Moskwie
Pijany, lekkomyślny kierowca audi został przyłapany na strzelaniu w Puszkinie
Izrael przeprowadził ataki na ponad 200 pozycji Hezbollahu w ciągu jednego dnia
Za ofiarę w sprawie generała Bułhakowa uznano petersburskie przedsiębiorstwo handlowe
U wybrzeży Kamczatki uratowano mężczyznę, który dryfował na morzu przez dwa miesiące
Ujawniono tożsamość „dziadka z obwodu kurskiego”, który spotkał się z żołnierzami NATO
W wyniku awarii gniazdka elektrycznego spłonęło mieszkanie w pięciopiętrowym budynku w Kirowie.
Mieszkaniec Krasnodaru postanowił zainwestować w kryptowalutę i przekazał oszustom 1,1 mln rubli
Parabola ochrony: najbardziej głośne procesy w historii ZSRR i Imperium Rosyjskiego
Maduro oskarżył Izrael o prowadzenie wojny mającej na celu zniszczenie narodów arabskich
Dowiedziała się o śmiercionośnej pułapce na autostradzie używanej przez wojsko pod Kurskiem
Alaaudinow przedstawił prognozę zwycięskiego końca Północnego Okręgu Wojskowego