Все новости
Попадет ли Россия в «черный список» стран за отмывание денег: В этом случае нам отключат все банковские переводы
На следующей неделе Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) планирует рассмотреть вопрос о включении России в свой черный список. Об этом сообщило европейское издание Politico со ссылкой на конфиденциальные источники. Сообщается, что об этом заявила Украина. И он прилагает список наших «грехов», включая дружбу с Ираном и Северной Кореей, а также использование Telegram и криптовалюты.
Примечательно, что FATF уже много лет признает Россию одной из ведущих стран в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В этом плане наши законы одни из самых строгих в мире. Как говорится, спросите у банкира про 115 ФЗ («Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») и посмотрите, как он доберется до валидола. Тем не менее, из-за геополитического давления Корея была исключена из ФАТФ в феврале прошлого года. Хотя никаких дополнительных санкций введено не было.
По сути, это черная метка для финансовых институтов всего мира. Банковские переводы в/из стран, включенных в «черный список», запрещены. Это касается и бизнеса, и простых граждан. Это означает, что экспорт/импорт в этих условиях практически невозможен. То же самое касается отправки денег в личных целях. Страна должна найти решение. В настоящее время Северная Корея, Иран и Мьянма находятся в черном списке FATF.
В целом Россия по-прежнему находится в достаточно сложной ситуации. Многие крупные банки потеряли подключение к международной платежной системе SWIFT. Координация переводов средств занимает много времени, поскольку контрагенты в других странах опасаются вторичных санкций со стороны США и Евросоюза. Но это скорее серый список. На данный момент это 21 страна. Многие из них африканцы. Однако есть и очень благополучные страны, такие как Хорватия, Болгария, Вьетнам, Филиппины и даже Монако. Сотрудничество с этими странами не запрещено, но существует требование тщательно проверять переводы, чтобы гарантировать, что они никогда не будут использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
- Фактически мы уже в этом «сером списке». Инвестбанкир Евгений Коган заявил, что ко всем платежам, поступающим и исходящим из России, относятся с большим подозрением и все изучают под микроскопом.
Иными словами, вряд ли включение России в «серый список» приведет к каким-либо фундаментальным изменениям. И большинство экспертов считают, что маловероятно, что вы сразу попадете в «черный список». Прежде всего, для понижения рейтинга необходимо одобрение всех 55 стран-членов ФАТФ. Среди них много партнеров, в том числе Китай, Индия, Турция и Южная Африка. Во-вторых, для этого требуется более веская причина, чем нынешнее использование Telegram и криптовалюты во всем мире. Более того, в последние несколько лет мы отслеживаем отмывание денег гораздо строже, чем раньше.
- Российская система борьбы с отмыванием денег соответствует международным стандартам. Это было подтверждено оценкой ФАТФ в 2019 году и оценкой, проведенной международными экспертами в прошлом году. Рейтинг России по трем рекомендациям ФАТФ был повышен, и только одна понижена до «частично соответствующего» из-за недостаточного законодательного регулирования в сфере распространения виртуальной валюты. Кроме того, с тех пор в России уже приняты два федеральных закона, регулирующих обращение цифровых валют, пояснили "КП" в пресс-службе Росфинмониторинга.
Они дали понять, что основанием для включения в «черный список» ФАТФ стали стратегические недостатки системы борьбы с отмыванием денег. Международные эксперты это не подтвердили.