Все новости

Названы суммы переводов, которые считаются банками подозрительными

Существует ряд критериев, по которым банки могут классифицировать переводы средств как подозрительные.

Как пояснили эксперты, законы о борьбе с отмыванием денег требуют от всех российских банков контролировать все переводы средств, превышающие 600 тысяч рублей. При этом финансовые организации также должны обратить внимание на операции по списанию и зачислению денежных средств, превышающих 100 000 рублей в день или 1 миллион рублей в месяц.

Помимо соответствующих рекомендаций ЦБ РФ, все коммерческие банки могут в частном порядке устанавливать собственные признаки подозрительных операций. Это значит, что переводы на сумму менее 100 тысяч рублей в день могут считаться сомнительными, предупредила аналитик Эрья Бочкина.

Кроме того, граждане должны понимать, что сумма перевода — не единственный сигнал, который может заставить банки классифицировать финансовую операцию как подозрительную. Финансовые учреждения также учитывают и другие параметры. Поэтому банки будут заинтересованы в клиентах, которые отправляют или получают более 30 переводов в день.

Кроме того, особому контролю также будут подвергаться лица, имеющие более 10 получателей в день и/или более 50 в месяц, а также те, кто отправляет вновь полученные средства слишком быстро (менее одной минуты от депозита до перевода).

Также финансовые учреждения обращают внимание на карту, на которую осуществляется перевод. Поэтому можно заподозрить переводы с карт, по которым не оплачиваются услуги ЖКХ, мобильной связи и другие бытовые услуги.


Источник: DEITA.RU Новости России и Дальнего ВостокаDEITA.RU Новости России и Дальнего Востока

Загрузить еще новостей