Die Rate wird voraussichtlich 23 % betragen. Die Zentralbank gestikuliert weiterhin, aber was mache ich?

Der Zinssatz dürfte 23 % betragen. Die Zentralbanken winken immer wieder, also was soll ich tun?

Die Bank of Russia veröffentlichte kürzlich am Freitag, den 13., die Ergebnisse der Diskussion über den Basiszinssatz und erhöhte den Basiszinssatz auf 19 %. Die Zentralbank räumte ein, dass die Zinssätze auf ihrer bevorstehenden Sitzung im Oktober weiter steigen werden. Und einige seriöse Finanziers sind davon überzeugt, dass 20 % noch lange nicht die Grenze sind.

🔮Lassen Sie uns kurz besprechen, was uns bis zum Jahresende erwartet. Wir sagen Ihnen auch, welche Schritte wir unternehmen, um Ihnen das Geld zu sparen, das Sie verdienen.

In der Diskussion wurden folgende Argumente für eine Erhöhung der CS vorgebracht:

1️⃣Die Verlangsamung der Wirtschaftstätigkeit in den letzten Monaten ist wahrscheinlich nicht auf einen Nachfragerückgang zurückzuführen, sondern auf eine sich verschlechternde Situation auf dem Arbeitsmarkt und eine Erschöpfung des Geschäftspotenzials (d. h. es gibt keinen anderen Ort, an dem man beschleunigen könnte).

2️⃣Die Inflationsdaten für Juli und August deuten darauf hin, dass das Jahresendziel nicht erreicht wird. Es ist notwendig, den Desinflationsprozess anzuregen.

3️⃣Die Inflationserwartungen der Bevölkerung und der Wirtschaft steigen, was auch die Inflation provoziert und diese irgendwie abgekühlt werden muss.

⚠️Wichtiger Hinweis: Die Kreditvergabegeschwindigkeit wird durch zahlreiche nicht marktbezogene Faktoren (z. B. staatliche Anreize) beeinflusst. Daher können die Regulierungsbehörden den Markt nur noch weiter abkühlen.

📈Wie hoch wird der Basiszinssatz Ende 2024 sein?

Aus dem gleichen Grund könnte die Zentralbank den Leitzins im Oktober 2024 erneut auf 20 % erhöhen. Die Chefin der Zentralbank, Elvira Nabiullina, hat bereits darüber gesprochen.

Vieles wird von der Verbrauchernachfrage und dem Inflationsniveau im September und Oktober abhängen. Obwohl sich die Nachfrage in den letzten Monaten offenbar verlangsamt hat, ist die Deflation nicht eingetreten. Als einen Grund nannte die Zentralbank eine Reduzierung der Angebotsquoten. Die Menschen kaufen in großem Umfang ein, aber es kommen nicht genügend neue Produkte hinzu, um einen Preisverfall zu verhindern.

Die Zentralbank rechnet damit, dass höhere Zinsen Wirkung zeigen werden, rechnet aber damit, dass es mehrere Monate dauern wird, bis die Nachfrage moderater als das Angebot steigt.

😲Gleichzeitig glauben wir, dass die VTB Bank im nächsten Jahr Gefahr läuft, um 23 % zu wachsen. „Wenn sich die Inflation im nächsten Jahr der 8-Prozent-Marke nähert, könnte der Leitzins auf 23 Prozent angehoben werden“, sagte er gegenüber Reportern. Vorstandsvorsitzender und Finanzdirektor der VTB Dmitry Pyanov.

Wir verstehen, dass einige Anleger vollständig von Aktien auf Einlagen und Anleihen umgestiegen sind. Sie argumentieren, dass die Wirtschaft und die Inflation beim derzeitigen Tempo unweigerlich eine starke Abkühlung erfahren werden. Das bedeutet, dass gute festverzinsliche Instrumente viel mehr erwirtschaften können als riskante Anlagen.

🍁Ich stimme dem zu, aber nur teilweise. Die Wirtschaft verlangsamt sich tatsächlich. Es hat bereits begonnen, und bis zum Ende dieses Herbstes wird das Niveau der wirtschaftlichen Aktivität zusammen mit dem Rückgang der Außentemperaturen zurückgehen. Die Berichterstattung vieler Unternehmen für das zweite Halbjahr 2024 wird schlechter ausfallen als für die ersten sechs Monate.

Zum ersten Mal in meiner Erinnerung kam es in der Wirtschaft zu einer Situation, in der die Basiszinsen und Zinsen auf Einlagen 2-2,5-mal höher waren als die offizielle Inflation und mehr oder weniger den realen Preisen entsprachen. Da wir nicht davon ausgehen, dass sich die Inflationsspirale in den nächsten sechs Monaten bis zu einem Jahr beschleunigen wird, bietet sich jetzt eine gute Gelegenheit, hohe Wechselkurse festzulegen. Sie können die Rentabilität für einige Zeit sicherstellen.

● Ich eröffne ein Sparkonto mit einem Zinssatz von 19-21 % pro Jahr.

● Ich kaufe OFZ-PD mittel- und langfristig mit einer Rendite bis zur Fälligkeit von 16-18 %.

● Ich akzeptiere Unternehmensanleihen mit einer Rendite von 20-25 %.

💸Was kann man sonst noch mit ihnen machen?

In meinem ursprünglichen Meme geht es übrigens um einen Hamster, der kürzlich die Casting-Saison beendet hat :)

Es bestehen jedoch einige Zweifel hinsichtlich einer Inflation von 4 % in ein oder zwei Jahren. Der Haushalt 2025 sieht ein erhebliches Defizit vor, das voraussichtlich weiter steigen wird. Die Zahlungen an SVO-Teilnehmer und Mitarbeiter, die an der Herstellung von Verteidigungsprodukten beteiligt sind, nehmen zu. Gleichzeitig gibt es keine Konsumgüter mehr, da die Industrie vor allem militärische Macht aufbaut.

📈Mein Basisszenario (ohne Berücksichtigung von Umständen höherer Gewalt) geht von einer allmählichen Abschwächung des Rubels über 100 Rubel pro Dollar im Jahr 2025 und der Möglichkeit einer sekundären Beschleunigung der Inflation nach Beginn eines nachhaltigen Zyklus niedrigerer Zinssätze aus.

🔥Um mein Kapital zu garantieren, investiere ich in zuverlässige Exporteure (z. B. Rosneft, NOVATEK, Gazpromneft, PhosAgro) und Nicht-Kreditunternehmen mit einer Netto-Cash-Position, die von einer strengen Geldpolitik profitieren (Inter RAO, Surgutneftegaz, derselbe Lukoil Collector). . Aktie.

💵Und aus diesem Grund kaufe ich regelmäßig sichere Floating-Anleihen, währungsgebundene Produkte und einige Kryptowährungen. Wenn Sie jedoch den wöchentlichen Investing Marathon verfolgen, können Sie sich einen ungefähren Überblick über das Volumen Ihrer Einkäufe und die Anteile verschaffen, die Sie verschiedenen Vermögenswerten zuordnen. Nun, ich arbeite 5/2 in einem echten Industrieunternehmen, bekomme also tatsächlich jeden Monat einen Vorschuss und ein Gehalt.

Meine persönliche Meinung (die zugegebenermaßen irreführend ist) ist, dass wir bis Ende 2024 immer noch eine Rate von 20 % sehen werden. Ich weiß nicht, wie es Ihnen geht, aber bei mir vermittelt die Zahl von 19 % das Gefühl einer Art... Unvollständigkeit oder so ähnlich. Dieses Jahr verspüre ich den verzweifelten Wunsch, diese Zahl auf 20 % aufzurunden und mich zu beruhigen. Kennst du dieses Gefühl?😅

🤪Zum Beispiel habe ich jetzt nur 9 Aktien von Lukoil auf meinem Brokerage-Konto bei der Sberbank, aber ich möchte unbedingt 10 Aktien kaufen. Die runden Zahlen scheinen kleinere Formen zu enthalten. Ich frage mich, ob Nabiullina das gleiche Verhältnis hat🤔

Quelle: sMart-lab.ru - Блоги Инвесторов, Форумы по акциям, Котировки